Efter en skattesänkning under 2025 väntar nu en ny förändring av ISK-skatten. Nästa år pekar det mot en höjning – men samtidigt fördubblas det skattefria beloppet till 300 000 kronor.
Nu höjs ISK-skatten
Bilbo Göransson
Uppdaterad: 09 sep. 2025Publicerad: 09 sep. 2025
ANNONS
ANNONS
Mest läst i kategorin
”Ja men först ska vi säga att det är inte helt säkert att det blir en skattehöjning, men skatten på ISK-konto då som nästan 4 miljoner svenskar har sitt börs- och aktiesparande på, det är ju en liten schablonavgift, en liten procentsats som under det här året som har varit ungefär 0,9% som dras på hela beloppet”, säger Dagens PS ekonomiskribent David Ingnäs.
MISSA INTE: 86 000 svenskar får dela på 48 miljoner i pension – påverkas du?
Styrs av statslåneräntan
Bakgrunden är att schablonskatten sätts utifrån statslåneräntan. – Och det är statslåneräntan som gäller sista torsdagen i november som styr här. Och nu så ser det ut som att statslåneräntan är lite högre än vad den var vid samma tidpunkt då 2024, vilket gör att det ser ut att bli kanske 0,10% högre ISK-skatt 2026. Men vi vet inte, men det pekar åt det hållet. Det beror lite på vad som händer med räntorna här i höst, säger Ingnäs.
”Samtidigt höjs det skattefria beloppet. Inför 2025 nu då så införde ju den här regeringen vi har nu ett skattefritt belopp på upp till 150 000 kronor. Och redan då så sa man att det var en tvåstegsraket för att 2026 nu, kanske för att det är valår, vem vet, så höjs det till 300 000 kronor”, säger Ingnäs.
ANNONS
Senaste nytt
Lättnad för mindre sparande
För sparare med mindre kapital kan höjningen bli en fördel.
”Så det gör ju att alla som har ett sparande under 300 000 kronor 2026, för de spelar ingen roll vad den här ISK-skatten blir helt enkelt”, säger Ingnäs.
Han hänvisar till en beräkning från Aktiespararna.
ANNONS
”Där de hade tittat på olika brytgränser beroende på hur mycket man har på sitt sparkonto. Och då konstaterade de att för alla som har ett sparande under 2 miljoner kronor så blir det i praktiken en skattesänkning, tack vare att man höjer till 300 000 skattefritt. Men sen då över 2 miljoner uppåt, om det blir den räntesatsen som är nu, då får du en liten höjning mot vilken skatt du betalar idag”, säger han.
Så kan sparare optimera
Det finns också praktiska råd för den som vill använda reglerna på rätt sätt.
”Om du till exempel är ett par som har ett gemensamt sparande men kanske sparandet står på en person, vilket det oftast är. Du har ett ISK-konto där det ligger 250 000 kronor, då tycker jag du ska dela upp det i två konton. Eller om du har det, 450 000 kronor säger vi då. Så det blir två konton med under 300 000 kronor vardag. Så du får skattefritt på det beloppet, annars så skattar du ju på det som är över 300 000”, säger Ingnäs.
Samma resonemang gäller för barnsparande.
”Om du har ditt barnsparande i ditt eget namn, vilket många föräldrar har därför att de vill inte att pengarna ska bara kunna spenderas när barnet fyller 18, då får du inte den här skattefriheten om barnsparandet slås ihop med ditt eget sparande. Så då måste du ha det i barnets namn då. Så det där kan ju vara värt att fundera på”, säger Ingnäs.
Läs mer om ekonomi:
86 000 svenskar får dela på 48 miljoner i pension – påverkas du?
Experten: 1 800 kronor i sänkt skatt på pension nästa år – ”minst”
ANNONS
Felicia Schön om sänkt skatt: ”Helt rätt”
Banken tror att Erik Thedéen sänker räntan i september
Maria Larsson om sänkt skatt på pension: ”Småsmulor”
Sänkt skatt för din el: Spara 1 000 kronor – per år
ANNONS
Läs mer från E55 - vårt nyhetsbrev är kostnadsfritt:
Bilbo Göransson
Redaktionschef Bilbo Göransson på både News55 och E55 har arbetat som journalist i tio år på radio, TV och flera tidningar, bland annat på DN och UNT, och har erfarenhet som både reporter, webbredaktör och ekonomiredaktör.
Bilbo Göransson
Redaktionschef Bilbo Göransson på både News55 och E55 har arbetat som journalist i tio år på radio, TV och flera tidningar, bland annat på DN och UNT, och har erfarenhet som både reporter, webbredaktör och ekonomiredaktör.
ANNONS
ANNONS
Senaste nytt
ANNONS